尊敬的基金投资人：

基金投资在获取收益的同时存在投资风险，为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识

（一）什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

（三）基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额通常可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金；投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

（1）避险策略基金。是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

（2）交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF联接基金”，这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF，采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。

（3）上市开放式基金（Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

（4）QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

（5）基础设施基金（REITs）。基础设施基金（REITs）是指同时符合下列特征的基金产品：① 80％以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权；② 基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利；③ 基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的；④ 采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90％。

（四）基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

本公司将根据投资者适当性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。

（五）基金费用

投资人及基金财产需承担的费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费、证券交易费用等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第46条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；

（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（六）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（七）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（八）基金合同约定的其它权利。

三、基金投资风险提示

（一）证券投资基金是一种理财工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务：

（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。

（三）基金净值、分红提示、交易确认等服务。

（四）电话咨询服务。

（五）基金知识普及和风险教育。

五、基金交易业务流程

（一） 开立基金账户。如投资者以前未在基金管理人的任何销售机构开立过基金账户，首先携有效身份证件和银行借记卡等资料按销售机构规定的手续提出开户申请。

（二） 认购/申购基金。开户成功以后，投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的办理时间内提出认购/申购申请，并按销售机构规定的方式全额交付申购款项。销售机构受理投资者的认购/申购申请并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到该申请。认购/申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。

（三） 设置基金分红方式。对于已经购买的基金，除特别规定了某基金的分红方式以外，投资者可以选择现金分红或将现金分红按权益登记日的基金份额净值自动转购基金份额形式进行再投资（即红利再投资），货币基金分红方式默认为红利再投资。

（四） 赎回基金。投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的办理时间内提出赎回申请，投资者提交赎回申请时，其在销售机构必须有足够的相应份额类别的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效而不予成交。销售机构受理投资者的赎回申请并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到该申请。赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。

附注：

本公司销售认/申购起点等以招募说明书以及其他相应公告的规定为准；投资人开立交易账户时，须预留有效的银行账户作为投资人申购、赎回、分红、退款的唯一结算账户，该银行账户户名必须和投资人名称及身份证明文件相一致；投资人应将认/申购资金划至本公司销售收款账户。

六、投诉处理和联系方式

（一）基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话95105826或以gfqhjbts@gf.com.cn等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。

（二） 基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向监管机构、自律组织等相关机构投诉。联系方式如下：

中国证监会广东监管局：

网址：www.csrc.gov.cn/guangdong/index.shtml

中国证监会服务热线：12386

举报辖区证券期货违法违规行为，电话：020-37853900（接听时间：8：30-11：30、13：30-17:00，节假日、公休日除外）。

网上举报：neris.csrc.gov.cn/jubaozhongxin/ (中国证监会证券期货违法违规行为举报中心)

邮寄地址：广州市天河区临江大道3号发展中心15楼，邮政编码：510623

现场接待地点：广州市天河区临江大道3号发展中心广东证监局信访接待室（接访时间：上午8:30-11:30，下午1:30-4:30，节假日、公休日除外）

中国证券投资基金业协会：

网址：www.amac.org.cn

在线投诉：ambers.amac.org.cn/web/complain.html（按照要求填写并提交投诉信息。协会要求补充材料的，于15个交易日内补充提交。）

寄件地址：北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B座9层，邮编100033，标明“投诉材料”。

来访地址：北京市西城区月坛北街2号月坛大厦A座2501室（接待时间：周一至周五，法定节假日及非交易日除外，上午9:00-11:00，下午14:00-16:00）

中国证券投资者保护基金有限责任公司(原中国证券投资者保护网）：

网址：www.sipf.com.cn

中国证监会服务热线：12386

联系电话：010-66580678

地址：北京西城区金融大街5号新盛大厦B座22层

邮编：100033

广东中证投资者服务与纠纷调解中心：

网址：www.gdism.org

投诉处理热线：020-37853815

传真：020-37853814

电子邮件：tjzx@gdcm.org.cn

地址：广州市天河区临江大道3号发展中心21楼B3单元

邮编：510623

（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可按照《基金合同》约定的争议解决方式解决。

投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）查询基金销售机构名录，核实我公司的基金销售资格。

基金销售机构名称:广发期货有限公司

网 站：www.gfqh.com.cn

客户服务电话： 95105826

地 址：广东省广州市天河区林和街道天河北路183-187号大都会广场38楼

邮 编：510610